ARCA endurece los controles a billeteras virtuales

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, mantiene un control estricto sobre las transferencias virtuales y bancarias, sobre todo, en las billeteras virtuales, por lo que es necesario tener todo en orden para evitar sanciones. Lo más importante es evitar pasar los límites permitidos, con el fin de no tener problemas con el organismo.

Es importante destacar que tanto los bancos, entidades financieras y todas las billeteras virtuales están obligados a informar a ARCA acerca de los movimientos de dinero de sus usuarios, en el caso de que superen los montos establecidos.

Cuáles son los límites de transferencia para billeteras virtuales

Es imprescindible saber que todos aquellos que no cuenten con ingresos formales tienen autorización para movilizar 600.000 pesos mensuales, entre ingresos y egresos. En caso de pasar ese monto establecido, ARCA puede iniciar una inspección en cualquier momento y solicitar documentación que respalde esos ingresos.

Esto no solo es para transferencias, sino que también cuenta para consumos con tarjeta de débito en el país o en movimientos totales en billeteras virtuales (ingresos y egresos).

Límite de 2.000.000 de pesos para billeteras virtuales para transferencias. Además, no debe superar el 1.000.000 de pesos en acreditaciones bancarias, depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo en Argentina y en el exterior y saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

Qué documentos puede pedir ARCA si detecta irregularidades en billeteras virtuales

En caso de que ARCA detecte irregularidades en las transacciones y movimientos de dinero, solicitará detalles a la compañía de la que sea cliente y puede exigir al usuario la documentación que respalde el origen de los fondos que ingresaron a su cuenta.

Los documentos más solicitados son facturas de compra y venta, recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios y lo que sea pertinente para confirmar que no se está cometiendo evasión.