ARCA: los errores más comunes que hay que evitar al hacer transferencias para no tener problemas

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) controla las transferencias con el fin de que no ocurran evasiones de parte de los contribuyentes.

Por esa razón, existen una serie de errores que hay que evitar para no tener problemas con el organismo estatal. Es importante contar con la documentación que respalden las operaciones y tener en cuenta los montos permitidos.

Cuáles son los 5 errores que hay que evitar al hacer transferencias

Transferir montos que exceden el tope permitido: a pesar de que se ampliaron sus límites, siempre hay que saber cuáles son los montos permitidos, ya sea por el banco o por billeteras virtuales.

Exceder el monto máximo sin declarar: las transferencias con billeteras virtuales no deben superar los $2.000.000, sin que tengas respaldos en los ingresos previamente declarados.

No poder justificar los fondos de las cuentas bancarias o billeteras virtuales: las operaciones deben tener respaldo, aunque se trate de transferencias entre cuentas propias. En caso de no contar con ellos, el banco deberá informar las operaciones y ARCA podrá solicitar documentación que pruebe el origen legal de los fondos.

Superar los límites permitidos sin justificación: aquellos que no tengan sus ingresos formales, tiene un límite de $1.000.000 para sus movimientos, ya sea de ingresos y egresos. En caso de sobrepasarlas, ARCA podría iniciar una inspección.

No responder a las solicitudes del banco o empresa de billetera virtual: si se exige la documentación para justificar el origen de los fondos, es importante no tener demoras para evitar el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF.

Para no tener problemas con ARCA, tienen que informarse las operaciones y transferencias, si superan los siguientes importes:

$ 600.000: total de consumos con tarjetas de débito del país. Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$ 1.000.000: total de acreditaciones bancarias registradas en el mes. Total de depósitos a plazo constituidos en el mes. Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio. Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes. Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$ 2.000.000: aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.